V dnešnej dobe bohužiaľ vďaka rôznym rýchlokvaseným či pofidérnym finančým poradcom prevláda negatívne povedomie ohľadom všetkých finančných poradcoch. Podvedome pociťujeme voči celej oblasti financií a finančného poradenstva nedôveru.

Automaticky hádžeme všetkých finančných poradcov do jedného vreca.

Automaticky zvykneme hádzať všetkých poradcov do jedného vreca. A pritom si neuvedomuje, že existuje minimálne 6 skupín finančných poradcov. Z toho poradca z každej z týchto skupín poskytuje služby v rôznej kvalite. Od tých najslabších, cez priemerné po najodbornejšie, najprofesionálnejšie a najprínosnejšie.

Niektorí poradcovia poskytujú úplne nekvalitné a neprofesionálne služby – často sú to laici, ktorí doplácajú na nešťastnú politiku ich firmy, keď sa vedenie viac orientuje na kvantitu ako na kvalitu. Práve takíto poradcovia kazia meno všetkým ostatným.

A pritom zabúdame, že existujú aj kvalitný a spoľahlivý finančný sprostredkovatelia, ktorí nám môžu skutočne veľmi pomôcť. Ako?

Ako nám môže pomôcť skúsený, spoľahlivý a kvalitný finančný poradca?

Kvalita poradcu sa ukazuje najmä na jeho znalostiach, skúsenostiach a pomoci, ktorú nám je schopný poskytnúť. Dá sa to rozpoznať už podľa toho, že nám nič nevnucuje, vonkoncom nás vôbec do ničoho nepresviedča a nenaháňa sa za uzatváraním nových zmlúv.

Kvalitný finančný sprostredkovateľ sa predovšetkým pýta, radí a odporúča. Robí skutočné poradenstvo. A nie nejaké presviedčanie v štýle bratia Jehovovi.

Pomoc so správnym nastavením životného poistenia či sporenia.

Mnoho ľudí si svoje financie spravuje na vlastnú päsť. Je to síce obdivuhodné – no v niektorých zložitejších prípadoch môže ísť o zbytočný hazard. Ktorý navyše vôbec nie je nutný.

Napríklad ak ide o životné poistenie. Možno každý z nás pozná aspoň nejakého človeka, ktorý sa mu sťažoval a nadával na životné poistenie – pretože ho celý život zodpovedne platil a pri náhlej poistenej udalosti mu to nebolo nič platné. Ako je možné, že sa niečo také mohlo stať?

Kvalitné životné poistenie je závislé na správnom nastavení.

Výhodné a kvalitné životné poistenie je nutné správne nastaviť. Je mnoho ľudí, ktorí majú v životnom poistení zahrnuté aj sporenie. To je už prvý náznak toho, že nemusí byť všetko v poriadku. Pretože už aj z názvu tohto produktu vyplýva, že životné poistenie je určené prioritne na poistenie a nie na sporenie.

Na sporenie existuje množstvo iných produktov.

V životnom poistení sú oveľa dôležitejšie záležitosti, ktoré treba vedieť správne nastaviť. Veľmi dôležité je nastaviť a poistiť všetky dôležité riziká, kritické choroby a invaliditu – môže sa to zdať samozrejmé, no mnoho poradcov to hrubo podceňuje.

A to aj tak nestačí.

Možno najdôležitejšie je tiež správne nastavenie sumy, na ktorú sa poisťuje. Nejde len o to, aby sa správne nastavili poplatky a aby sa zbytočne na poistení nepreplácalo.

Najdôležitejšie je to, aby v prípade poistnej udalosti vyplatená suma pokryla všetky náklady a dokázala spoľahlivo zabezpečiť ďalšie fungovanie.

A práve s tým nám dokáže veľmi pomôcť kvalitný finančný poradca a sprostredkovateľ.

GoldBach - LUXURY MAGAZÍN
  • 6
    Shares

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

12 − five =